洗钱罪是近年来打击力度不断加大的犯罪类型。了解洗钱罪的认定和与相关罪名的区别具有重要意义。
一、洗钱罪的定义
洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而实施特定行为的行为。
二、洗钱行为方式
1. 提供资金账户；2. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券；3. 通过转账或其他支付结算方式转移资金；4. 跨境转移资产；5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
三、量刑规定
犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
四、与掩隐罪的区别
洗钱罪的上游犯罪仅限于七类特定犯罪；掩隐罪的上游犯罪可以是任何犯罪。洗钱罪侧重于掩饰隐瞒资金的来源和性质；掩隐罪侧重于对犯罪所得本身的窝藏、转移等。
五、自洗钱入罪
刑法修正案（十一）将”自洗钱”行为纳入洗钱罪的打击范围，即实施上游犯罪的人自己实施洗钱行为的，也构成洗钱罪。
六、防范建议
1. 不出租、出借银行账户；2. 不参与不明资金转移活动；3. 大额交易保留合法来源证明；4. 发现可疑交易及时报告。
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